Barbados bietet dir als Auswanderer ein faszinierendes Steuersystem, das sich grundlegend von den DACH-Ländern unterscheidet. Der karibische Inselstaat hat sich in den letzten Jahren als attraktiver Standort für internationale Fachkräfte, digitale Nomaden und Unternehmer positioniert und sein Steuersystem entsprechend modernisiert.

Das barbadische Steuersystem basiert auf dem Territorialprinzip mit einigen Besonderheiten: Während lokale Einkünfte vollständig besteuert werden, genießen ausländische Einkünfte unter bestimmten Bedingungen steuerliche Vorteile. Im Vergleich zu Deutschland, Österreich und der Schweiz fallen besonders die niedrigeren Spitzensteuersätze, das Fehlen einer Vermögensteuer und die nicht existierende Erbschaftsteuer auf.

Für Auswanderer aus dem deutschsprachigen Raum ist Barbados vor allem dann steuerlich interessant, wenn du von ausländischen Einkünften lebst, ein internationales Business betreibst oder als Rentner deinen Lebensabend in der Karibik verbringen möchtest. Das Barbados Welcome Stamp Programm hat die Insel zusätzlich für digitale Nomaden attraktiv gemacht.

1. Steuerresidenz und Steuerpflicht

Kriterien für unbeschränkte Steuerpflicht

In Barbados wirst du steuerlich ansässig, wenn du dich mehr als 182 Tage im Steuerjahr (1. Januar bis 31. Dezember) im Land aufhältst. Anders als in manchen anderen Ländern gibt es keine zusätzlichen Kriterien wie einen festen Wohnsitz oder den Mittelpunkt der Lebensinteressen, die automatisch zur Steuerpflicht führen.

Sobald du steuerlich ansässig bist, unterliegst du der unbeschränkten Steuerpflicht. Das bedeutet, dass grundsätzlich dein gesamtes Welteinkommen in Barbados steuerpflichtig wird. Allerdings gibt es wichtige Ausnahmen für ausländische Einkünfte, die nicht nach Barbados überwiesen werden.

183-Tage-Regel und andere Faktoren

Die 183-Tage-Regel funktioniert in Barbados unkompliziert: Überschreitest du die Grenze von 182 Tagen Aufenthalt, wirst du für das gesamte Steuerjahr als Resident eingestuft. Bei der Zählung werden An- und Abreisetage in der Regel als volle Tage gezählt.

Wenn du dich weniger als 183 Tage in Barbados aufhältst, giltst du als Non-Resident und zahlst nur Steuern auf Einkünfte, die direkt aus barbadischen Quellen stammen.

Doppelbesteuerungsabkommen mit DE/CH/AT

Barbados hat mit Deutschland kein Doppelbesteuerungsabkommen (DBA) abgeschlossen. Das bedeutet, dass du bei grenzüberschreitenden Einkünften keine vertraglich geregelten Anrechnungsmöglichkeiten hast und Doppelbesteuerung nur durch unilaterale Maßnahmen vermieden werden kann.

Mit Österreich besteht ebenfalls kein DBA. Die Schweiz hat hingegen ein Doppelbesteuerungsabkommen mit Barbados, das die Besteuerung von Einkünften, Dividenden, Zinsen und Lizenzgebühren regelt.

Wegzugsbesteuerung aus DACH-Ländern

Wenn du aus Deutschland auswanderst und Anteile an Kapitalgesellschaften von mindestens 1 % hältst, kann die deutsche Wegzugsbesteuerung greifen. Da kein DBA mit Deutschland existiert, gibt es keine Stundungsmöglichkeit wie bei einem Wegzug in EU- oder EWR-Staaten. Die stillen Reserven deiner Beteiligungen werden bei Wegzug versteuert.

Aus Österreich kann ebenfalls eine Wegzugsbesteuerung anfallen, wobei bei Wegzug in Drittstaaten wie Barbados keine Ratenzahlung möglich ist.

Die Schweiz kennt keine klassische Wegzugsbesteuerung, allerdings können kantonale Besonderheiten relevant sein.

2. Einkommensteuer

Allgemeine Struktur

Barbados wendet ein progressives Einkommensteuersystem mit zwei Stufen an:

Zu versteuerndes Einkommen (BBD)	Steuersatz
Bis 50.000 BBD	12,5 %
Über 50.000 BBD	28,5 %

Der Grundfreibetrag beträgt 25.000 BBD (ca. 11.500 Euro) pro Jahr. Dieser wird automatisch vom zu versteuernden Einkommen abgezogen.

Das Steuerjahr entspricht dem Kalenderjahr (1. Januar bis 31. Dezember). Die Einkommensteuer wird quartalsweise im Voraus gezahlt, mit einer Abschlussrechnung nach Jahresende.

Nach Personenkategorie

Arbeitnehmer

Als Arbeitnehmer in Barbados wird dir die Einkommensteuer direkt vom Gehalt abgezogen (PAYE-System: Pay As You Earn). Dein Arbeitgeber führt die Steuer monatlich ab.

Die Sozialversicherungsbeiträge (National Insurance Scheme) betragen für Arbeitnehmer 11,1 % des Bruttogehalts, wobei der Arbeitgeber zusätzlich 12,75 % zahlt. Die Beitragsbemessungsgrenze liegt bei 5.420 BBD monatlich (ca. 2.500 Euro).

Absetzbare Werbungskosten sind in Barbados begrenzt. Du kannst jedoch Beiträge zur Rentenversicherung, Lebensversicherungsprämien und bestimmte Bildungsausgaben geltend machen.

Eine Pendlerpauschale wie in Deutschland existiert nicht. Fahrtkosten zum Arbeitsplatz sind grundsätzlich nicht steuerlich absetzbar.

Digitale Nomaden

Für digitale Nomaden hat Barbados mit dem Welcome Stamp ein spezielles Visum geschaffen. Du kannst damit 12 Monate auf der Insel leben und arbeiten, solange deine Einkünfte aus dem Ausland stammen.

Die entscheidende Frage ist die steuerliche Behandlung: Als Welcome Stamp-Inhaber giltst du nach über 182 Tagen Aufenthalt als Steuerresident. Allerdings werden Einkünfte aus ausländischen Quellen, die nicht nach Barbados überwiesen werden, nicht besteuert.

Wenn du also für ausländische Kunden arbeitest und dein Einkommen auf einem Konto außerhalb von Barbados erhältst, fällt darauf keine barbadische Einkommensteuer an. Sobald du dieses Geld jedoch nach Barbados transferierst, wird es steuerpflichtig.

Die Nachweispflichten sind überschaubar: Du musst nachweisen können, dass deine Einkünfte aus dem Ausland stammen und dort auch verbleiben.

Selbstständige und Unternehmer

Als Selbstständiger oder Einzelunternehmer versteuerst du deine Gewinne mit den regulären Einkommensteuersätzen von 12,5 bis 28,5 %.

Die Körperschaftsteuer für Unternehmen beträgt seit 2024 einheitlich 9 %. Dieser Satz gilt für alle Unternehmen und macht Barbados zu einem der attraktiveren Standorte in der Karibik für Firmengründungen.

Eine Gewerbesteuer wie in Deutschland gibt es nicht.

Buchführungspflichten bestehen für alle Unternehmen. Du musst ordnungsgemäße Bücher führen und diese mindestens sieben Jahre aufbewahren. Für Kapitalgesellschaften ist eine jährliche Bilanzierung erforderlich.

Absetzbare Betriebsausgaben umfassen alle betrieblich veranlassten Kosten: Miete, Gehälter, Material, Reisekosten, Abschreibungen und Zinsen auf Geschäftskredite.

Finanziell Unabhängige und Investoren

Kapitalerträge wie Zinsen und Dividenden unterliegen in Barbados der regulären Einkommensteuer. Barbadische Unternehmen behalten auf Dividenden eine Quellensteuer von 15 % ein, die auf die Einkommensteuer angerechnet wird.

Kursgewinne aus dem Verkauf von Wertpapieren sind grundsätzlich steuerfrei, wenn sie nicht Teil einer gewerblichen Handelstätigkeit sind. Das macht Barbados für langfristige Investoren interessant.

Immobilienerträge aus Vermietung werden mit den normalen Einkommensteuersätzen besteuert. Wertzuwächse bei Immobilienverkäufen unterliegen einer Spekulationssteuer (Property Transfer Tax) von 2,5 % des Verkaufspreises für Residents.

Ausländische Kapitalerträge, die nicht nach Barbados überwiesen werden, bleiben steuerfrei.

Rentner

Gesetzliche Renten aus Deutschland werden nach dem deutschen Einkommensteuerrecht in Deutschland besteuert. Da kein DBA existiert, greift die beschränkte Steuerpflicht in Deutschland. Der steuerpflichtige Anteil richtet sich nach dem Renteneintrittsjahr.

Wenn du diese Rente nach Barbados überweist, kann sie dort ebenfalls der Besteuerung unterliegen. Eine Anrechnung der deutschen Steuer ist nicht garantiert, was zu einer effektiven Doppelbesteuerung führen kann.

Schweizer Renten profitieren vom bestehenden DBA und werden in der Regel im Wohnsitzstaat Barbados besteuert.

Private Rentenversicherungen und Betriebsrenten werden nach den allgemeinen Regeln behandelt: Werden sie nach Barbados überwiesen, sind sie steuerpflichtig.

Einen speziellen Altersfreibetrag gibt es in Barbados nicht.

3. Vermögensteuer

Barbados erhebt keine allgemeine Vermögensteuer. Das ist ein deutlicher Vorteil gegenüber der Schweiz, wo je nach Kanton Vermögensteuern von bis zu 1 % anfallen können.

Dein weltweites Vermögen bleibt damit in Barbados unbelastet, solange es nicht zu steuerpflichtigen Erträgen führt.

4. Kapitalertragssteuer

Steuersätze für verschiedene Anlageformen

Barbados besteuert Kapitalgewinne aus dem Verkauf von Vermögenswerten nicht, sofern es sich um private Investitionen handelt. Das gilt für:

Aktien und Anleihen
Investmentfonds
Kryptowährungen
Andere Wertpapiere

Diese Steuerfreiheit macht Barbados besonders attraktiv für Anleger und Trader, die größere Portfolios verwalten.

Quellensteuer

Auf Dividenden von barbadischen Unternehmen wird eine Quellensteuer von 15 % einbehalten. Auf Zinszahlungen beträgt die Quellensteuer ebenfalls 15 %, auf Lizenzgebühren 15 %.

Anrechnung ausländischer Quellensteuer

Die Anrechnung ausländischer Quellensteuern ist unilateral möglich, wenn die Einkünfte in Barbados versteuert werden. Da die meisten Auslandseinkünfte jedoch nur bei Überweisung nach Barbados steuerpflichtig sind, spielt dies in der Praxis eine untergeordnete Rolle.

Meldepflichten

Ausländische Konten und Depots müssen nicht speziell gemeldet werden. Allerdings tauscht Barbados im Rahmen des CRS (Common Reporting Standard) Finanzdaten mit anderen teilnehmenden Ländern aus, darunter auch Deutschland, Österreich und die Schweiz.

5. Immobiliensteuer

Grundsteuer

Die jährliche Grundsteuer (Land Tax) in Barbados beträgt:

Für bebaute Grundstücke: 0 bis 0,75 % des Immobilienwerts
Für unbebaute Grundstücke: 0 bis 0,55 % des Bodenwerts

Es gibt einen Freibetrag für selbstgenutztes Wohneigentum. Die ersten 200.000 BBD (ca. 92.000 Euro) des Immobilienwerts sind steuerfrei.

Grunderwerbsteuer beim Kauf

Beim Kauf einer Immobilie fallen folgende Kosten an:

Property Transfer Tax: 2,5 % für Käufer, 2,5 % für Verkäufer
Stamp Duty: 1 % des Kaufpreises
Anwaltskosten: üblicherweise 1,5 bis 2 %

Ausländer können frei Immobilien erwerben, benötigen aber eine Genehmigung der Zentralbank, die routinemäßig erteilt wird.

Wertzuwachssteuer beim Verkauf

Beim Verkauf fällt die Property Transfer Tax von 2,5 % auf den Verkaufspreis an. Eine separate Kapitalertragsteuer auf den Wertzuwachs gibt es nicht.

Vermietungseinkünfte

Mieteinnahmen werden mit den regulären Einkommensteuersätzen besteuert. Du kannst Werbungskosten wie Instandhaltung, Verwaltung, Versicherung und Abschreibungen absetzen.

6. Erbschafts- und Schenkungssteuer

Barbados erhebt keine Erbschaftsteuer und keine Schenkungssteuer. Das ist ein erheblicher Vorteil gegenüber Deutschland und Österreich, wo Erbschaften und Schenkungen besteuert werden.

Allerdings kann bei einer Erbschaft die Property Transfer Tax anfallen, wenn Immobilien übertragen werden.

Wichtig: Als deutscher Staatsangehöriger oder bei Vermögen in Deutschland kann trotzdem deutsche Erbschaftsteuer anfallen. Deutschland besteuert auch bei Wegzug noch für zehn Jahre Erbschaften und Schenkungen.

7. Mehrwertsteuer/Umsatzsteuer

Regelsteuersatz und ermäßigte Sätze

Die Mehrwertsteuer (VAT) in Barbados beträgt 17,5 %. Es gibt keinen ermäßigten Steuersatz.

Bestimmte Grundnahrungsmittel, medizinische Versorgung und Bildungsdienstleistungen sind von der VAT befreit.

Kleinunternehmerregelung

Eine Registrierungspflicht besteht ab einem Jahresumsatz von 200.000 BBD (ca. 92.000 Euro). Unter dieser Grenze ist die VAT-Registrierung freiwillig.

Umsatzsteuerpflicht für Unternehmer

Als registrierter Unternehmer musst du VAT auf deine Lieferungen und Leistungen erheben und monatlich an das Finanzamt abführen. Die Vorsteuer aus Geschäftsausgaben kann abgezogen werden.

Reverse-Charge-Verfahren

Bei Dienstleistungen aus dem Ausland greift ein Reverse-Charge-Mechanismus. Du musst als Empfänger die VAT abführen, kannst diese aber gleichzeitig als Vorsteuer geltend machen.

8. Weitere relevante Steuern

Kfz-Steuer

Die Zulassungssteuer für importierte Fahrzeuge ist erheblich und liegt je nach Fahrzeugtyp bei 45 bis 200 % des CIF-Werts. Zusätzlich fällt eine jährliche Road Tax an, die nach Hubraum gestaffelt ist.

Touristensteuer

Hotels und Ferienwohnungen erheben eine zusätzliche Abgabe von 2,5 % auf die Übernachtungskosten.

Verbrauchsteuern

Auf Alkohol, Tabak und Kraftstoffe werden Verbrauchsteuern erhoben. Importierte Waren unterliegen Zöllen.

9. Steueroptimierung für Auswanderer

Legale Gestaltungsmöglichkeiten

Die wichtigste Optimierungsmöglichkeit in Barbados ist das Remittance-Prinzip: Ausländische Einkünfte, die nicht nach Barbados überwiesen werden, sind steuerfrei. Das ermöglicht folgende Strategien:

Halte ausländische Konten und Depots
Nutze Kreditkarten, die von ausländischen Konten abbuchen
Investiere Gewinne im Ausland neu

Timing des Umzugs

Plane deinen Umzug so, dass du im Jahr des Wegzugs aus dem DACH-Land möglichst wenig steuerpflichtiges Einkommen erzielst. In Barbados wirst du erst Steuerresident, wenn du 183 Tage überschreitest.

Günstige Unternehmensformen

Die International Business Company (IBC) war früher sehr attraktiv, ist aber durch internationale Druckmaßnahmen weniger vorteilhaft geworden. Reguläre barbadische Gesellschaften zahlen 9 % Körperschaftsteuer, was im internationalen Vergleich wettbewerbsfähig ist.

Nutzung von Steuerfreibeträgen

Nutze den Grundfreibetrag von 25.000 BBD voll aus. Bei Einkünften bis zu diesem Betrag fällt keine Einkommensteuer an.

10. Steuererklärung und Fristen

Abgabefristen

Die Einkommensteuererklärung muss bis zum 30. April des Folgejahres eingereicht werden. Unternehmen haben je nach Geschäftsjahresende unterschiedliche Fristen.

Benötigte Unterlagen

Für die Steuererklärung brauchst du:

Einkommensnachweise (Lohnabrechnungen, Kontoauszüge)
Belege für absetzbare Ausgaben
Nachweis über ausländische Einkünfte
Bescheinigungen über einbehaltene Quellensteuern

Online-Portale

Die Barbados Revenue Authority bietet ein Online-Portal für die Steuererklärung an. Die Registrierung erfolgt persönlich oder per Post.

Notwendigkeit eines Steuerberaters

Bei einfachen Verhältnissen (nur Arbeitseinkommen) ist ein Steuerberater nicht zwingend nötig. Bei internationalen Einkünften, Unternehmensstrukturen oder komplexen Vermögensverhältnissen ist professionelle Beratung empfehlenswert.

Strafen bei Verspätung

Verspätete Steuererklärungen können mit Säumniszuschlägen von 5 % pro Monat bis maximal 50 % belegt werden. Zusätzlich fallen Zinsen auf ausstehende Steuerschulden an.

11. Sozialversicherungsbeiträge

National Insurance Scheme

Das barbadische Sozialversicherungssystem umfasst:

Beitragsart	Arbeitnehmer	Arbeitgeber
NIS	11,1 %	12,75 %
Gesamtbelastung	23,85 %

Die Beitragsbemessungsgrenze liegt bei 5.420 BBD monatlich (ca. 2.500 Euro).

Krankenversicherung

Eine gesetzliche Krankenversicherung existiert nicht. Die NIS-Beiträge finanzieren medizinische Leistungen in öffentlichen Einrichtungen. Für hochwertige medizinische Versorgung ist eine private Krankenversicherung erforderlich. Die Kosten liegen je nach Alter und Leistungsumfang bei 200 bis 800 Euro monatlich.

Rentenversicherung

Die NIS zahlt Renten an Beitragszahler. Das Renteneintrittsalter liegt bei 67 Jahren. Die Rentenleistungen sind im Vergleich zu DACH-Ländern niedrig, weshalb private Vorsorge wichtig ist.

Vergleich zu DACH-Ländern

Die Gesamtbelastung durch Sozialversicherungsbeiträge ist in Barbados mit 23,85 % deutlich niedriger als in Deutschland (ca. 40 %). Allerdings sind die Leistungen auch entsprechend geringer, besonders bei Krankenversicherung und Rente.

12. Vergleich zu Deutschland/Schweiz/Österreich

Tabellarischer Vergleich

Steuerart	Barbados	Deutschland	Österreich	Schweiz
Einkommensteuer-Spitzensatz	28,5 %	45 % (+ Soli)	55 %	bis 40 % (kantonal)
Körperschaftsteuer	9 %	ca. 30 %	25 %	12 bis 21 %
Kapitalertragsteuer	0 %	26,375 %	27,5 %	0 % (meist)
Vermögensteuer	0 %	0 %	0 %	0,1 bis 1 %
Erbschaftsteuer	0 %	bis 50 %	0 %	kantonal
Mehrwertsteuer	17,5 %	19 %	20 %	8,1 %

Beispielrechnung: Arbeitnehmer mit 100.000 Euro Jahresbrutto

	Barbados	Deutschland
Einkommensteuer	ca. 18.000 €	ca. 33.000 €
Sozialversicherung	ca. 11.000 €	ca. 21.000 €
Netto	ca. 71.000 €	ca. 46.000 €

Pro und Contra aus steuerlicher Sicht

Vorteile Barbados:

Niedrigere Einkommensteuersätze
Keine Kapitalertragsteuer auf Wertpapiergewinne
Keine Vermögensteuer
Keine Erbschaftsteuer
Auslandseinkünfte bei Nicht-Überweisung steuerfrei
Niedrige Körperschaftsteuer

Nachteile Barbados:

Kein DBA mit Deutschland (Doppelbesteuerungsrisiko)
Geringe Sozialleistungen
Private Krankenversicherung erforderlich
Hohe Lebenshaltungskosten auf der Insel
Komplexe Situation bei deutschen Renten

Fazit

Barbados bietet ein steuerlich attraktives Umfeld, das sich besonders für bestimmte Auswanderertypen eignet:

Ideal für:

Digitale Nomaden mit internationalen Kunden
Investoren und Trader (keine Kapitalertragsteuer)
Unternehmer mit internationalen Strukturen
Vermögende Privatpersonen (keine Vermögensteuer)
Personen mit Schweizer Verbindungen (DBA vorhanden)

Weniger geeignet für:

Deutsche Rentner (komplizierte Doppelbesteuerungssituation)
Arbeitnehmer mit ausschließlich lokalem Einkommen
Personen, die hohe Sozialleistungen erwarten

Die wichtigsten Punkte zusammengefasst: Barbados besteuert lokale Einkünfte mit moderaten 12,5 bis 28,5 %, während ausländische Einkünfte bei Nicht-Überweisung steuerfrei bleiben. Die fehlende Kapitalertrag-, Vermögen- und Erbschaftsteuer macht das Land für vermögende Auswanderer attraktiv. Das Fehlen eines DBA mit Deutschland erfordert jedoch sorgfältige Planung.

Eine professionelle Steuerberatung sowohl in Barbados als auch in deinem Herkunftsland ist bei komplexeren Verhältnissen unbedingt zu empfehlen. Die Kosten dafür sind gut investiert, um Doppelbesteuerung zu vermeiden und legale Gestaltungsmöglichkeiten optimal zu nutzen.

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FAQ

Muss ich auf meine deutschen Mieteinnahmen in Barbados Steuern zahlen?

Wenn du die Mieteinnahmen nicht nach Barbados überweist, sind sie dort steuerfrei. In Deutschland bleiben sie jedoch beschränkt steuerpflichtig.

Gilt das Welcome Stamp Visum auch steuerlich als Aufenthalt?

Ja, wenn du mehr als 182 Tage mit dem Welcome Stamp in Barbados verbringst, wirst du Steuerresident. Allerdings bleiben ausländische Einkünfte bei Nicht-Überweisung steuerfrei.

Kann ich meine deutsche GmbH von Barbados aus führen?

Das ist möglich, aber steuerlich heikel. Die deutsche GmbH bleibt in Deutschland steuerpflichtig. Eine barbadische Gesellschaft mit 9 % Körperschaftsteuer kann eine Alternative sein.

Wie hoch sind die Lebenshaltungskosten in Barbados?

Barbados ist teuer. Rechne mit mindestens 3.000 bis 4.000 Euro monatlich für einen angemessenen Lebensstandard inklusive Miete und Krankenversicherung.

Kann ich mein deutsches Depot behalten?

Ja, du kannst dein deutsches Depot behalten. Die Kapitalerträge werden in Deutschland weiterhin mit Kapitalertragsteuer belegt, sind aber in Barbados bei Nicht-Überweisung steuerfrei.

Wie läuft die Kontoeröffnung in Barbados?

Barbadische Banken verlangen strenge Nachweise (Aufenthaltserlaubnis, Arbeitsnachweis, Referenzschreiben). Internationale Banken oder Online-Banken können eine Alternative sein.

Was passiert mit meiner deutschen Krankenversicherung?

Die gesetzliche Krankenversicherung endet bei Auswanderung. Du benötigst eine private internationale Krankenversicherung, die Barbados abdeckt.

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Zuletzt aktualisiert: 7. Januar 2026 von Jan Harmening (2005 ausgewandert)